Налоги для хэндименов и строителей в США 2025: Полное руководство
Налоги для Хэндименов и Строителей в США 2025
Если ты работаешь хэндименом, подрядчиком или строителем в США — ты независимый подрядчик (independent contractor). Это значит что налоги никто за тебя не платит. Но это также значит что у тебя огромное количество законных вычетов которые могут значительно снизить то что ты должен IRS.
Ты должен подавать налоги если:
- Заработал более $400 за год от самостоятельной работы
- Получил форму 1099-NEC от заказчиков которые заплатили тебе $600 или больше
Даже если не получил 1099 — обязан отчитаться о всех доходах.
Какую форму заполнять?
Schedule C (Form 1040) — здесь указываешь все доходы и расходы бизнеса.
Schedule SE — для расчёта налога на самозанятость (15.3% в 2025 году).
Хорошая новость: половину налога на самозанятость можно вычесть из налогооблагаемого дохода.
🔧 Топ вычетов для хэндимена и строителя
1. Инструменты и оборудование — Section 179
До $2,500 за инструмент — списываешь полностью в год покупки.
Что вычитается:
- Дрели, болгарки, перфораторы
- Генераторы и компрессоры
- Лестницы и строительные леса
- Измерительное оборудование
- Ящики для инструментов
2. Материалы и расходники
Все материалы купленные для выполнения работ:
- Дерево, гипсокартон, плитка
- Краска, грунтовка, герметики
- Крепёж, трубы, электрика
- Защитное снаряжение
Важно: сохраняй все чеки!
3. Транспорт — грузовик или фургон
Стандартный пробег: $0.70 за бизнес-милю в 2025
Пример: 20,000 миль × $0.70 = $14,000 вычет
Реальные расходы: бензин, страховка, ремонт, регистрация — в пропорции бизнес-использования.
4. Рабочая одежда и защита
- Рабочие ботинки и перчатки
- Каски и защитные очки
- Специальная рабочая одежда
- Страховочные пояса
5. Телефон
Если используешь телефон для работы — вычитай рабочий процент от счёта. Обычно 60-80%.
6. Реклама и маркетинг
- Визитки и листовки
- Google и Facebook реклама
- Сайт
- Листинги на Angi, HomeAdvisor, Thumbtack
7. Страховка бизнеса
- General liability insurance — полностью вычитается
- Страховка инструментов
8. Лицензии и разрешения
- Лицензия подрядчика
- Разрешения на строительство
- Членство в профессиональных организациях
9. Субподрядчики
Если нанимал других людей — их оплата вычитается. Важно: если заплатил $600+ одному человеку — нужно выслать им форму 1099-NEC.
10. Домашний офис
Если часть дома используешь для бизнеса — можешь вычесть пропорциональную часть аренды.
Квартальные налоги — не забывай!
Если ожидаешь должен более $1,000 — обязан платить ежеквартально.
Дедлайны:
- 15 апреля — Q1
- 16 июня — Q2
- 15 сентября — Q3
- 15 января 2026 — Q4
Самая большая ошибка хэндименов
Большинство теряют тысячи долларов потому что:
- Не сохраняют чеки весь год
- Смешивают личные и бизнес расходы
- Не ведут журнал пробега
- Не знают про Section 179
Как подготовить документы для бухгалтера за 5 минут
Вместо того чтобы часами сортировать банковские выписки — загрузи их на TaxEase. ИИ автоматически:
- Разделяет бизнес и личные расходы
- Категоризирует по Schedule C
- Находит вычеты которые ты мог пропустить
- Создаёт готовый Excel файл для бухгалтера
👉 mytaxease.app — Один отчёт всего $19
Средние вычеты хэндимена в США
| Категория | Средний вычет/год |
|---|---|
| Инструменты | $2,000-8,000 |
| Материалы | $5,000-20,000 |
| Транспорт | $8,000-15,000 |
| Телефон | $600-1,200 |
| Страховка | $1,500-3,000 |
| Итого | $17,000-47,000 |
Эта статья носит информационный характер и не является налоговой консультацией. Обратитесь к квалифицированному налоговому специалисту.